Em um mundo onde a segurança se tornou essencial, entender a importância de processos de KYC (Know Your Customer) e sua relação com práticas de PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro), é primordial para construir negócios sólidos conforme as normas legais.
KYC no mundo financeiro
O KYC pode ser considerado o guia que orienta instituições financeiras na busca por conhecer melhor seus clientes para validar a idoneidade e manter a segurança nas transações. Práticas de KYC surgem não apenas para garantir transações mais seguras, mas também para colaborar na construção de uma boa experiência ao usuário.
Quando bem aplicadas, práticas de KYC criam uma linha de defesa sólida e eficaz contra atividades suspeitas.
Estratégia alinhada à Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Atividades corruptas como a lavagem de dinheiro é uma ameaça global, principalmente quando falamos do mercado financeiro. O background check, por sua vez, é a resposta para ajudar na mitigação deste tipo de crime, auxiliando no crescimento saudável das instituições privadas e governamentais.
A Prevenção à Lavagem de Dinheiro não é apenas uma preocupação regulatória; é uma necessidade imperativa para manter a integridade financeira. Por isso, entender como as instituições financeiras podem se antecipar às tentativas de lavagem de dinheiro é o primeiro passo para desenvolver táticas eficazes para manter seu sistema financeiro seguro e resistente a atividades ilícitas.
PLD, normas do Bacen e a proteção financeira
As normas do Bacen (Banco Central do Brasil) são projetadas especificamente para garantir que as instituições financeiras estejam em conformidade, ou seja, não seja utilizada como um meio para facilitar crimes financeiros. Para atender as principais normas do Bacen, a verificação da identidade, o monitoramento de transações incomuns e, consequentemente, o relato de qualquer atividade suspeita ao Banco Central são itens necessários no checklist de conformidade.
Quando instituições financeiras aderem estritamente a essas normas, estão protegendo não apenas seus interesses, mas também os interesses de toda a sociedade. Isso ajuda a prevenir crimes como corrupção e financiamento do terrorismo.
Onboarding digital x background check
Sabemos que ter um onboarding digital de usuários ágil e seguro pode ser a porta de entrada para estabelecer uma relação duradoura com os clientes. Mas como podemos tornar esse processo mais eficiente sem comprometer a segurança?
A partir da verificação de informações de um usuário e/ou cliente, é possível criar regras sistêmicas para identificar em poucos segundos possíveis riscos e irregularidades. A partir das informações colhidas no momento do cadastro, é feito o background check consultando informações nas principais fontes de dados governamentais.
Alguns pontos que facilitam essa integração sem comprometer a jornada do usuário:
- Automação inteligente: soluções que automatizam tarefas repetitivas, como a coleta e verificação de dados, aceleram o processo e reduzem a margem de erros;
- Uso de APIs: APIs que integram diferentes sistemas e bases de dados permitem uma verificação de antecedentes mais rápida e completa, sem a necessidade de processos manuais demorados;
- Interface do usuário simplificada: projetar uma interface clara e intuitiva facilita o processo para o usuário, reduzindo erros e aumentando a satisfação do cliente;
- Cumprimento de regulamentações: assegurar que todas as tecnologias e processos estejam em conformidade com as regulamentações locais e internacionais é crucial para manter a integridade e a confiança no processo.
Tendências do background check no setor financeiro
Em um ambiente financeiro dinâmico e desafiador, o background check no setor financeiro surge como o guardião da segurança e integridade. Por isso, ao conhecer as melhores práticas e soluções do mercado para KYC, bem como sua conexão com as normas de PLD, as instituições financeiras podem estar preparadas para enfrentar os desafios do presente e do futuro.
Atualmente, estão disponíveis inúmeras soluções para te ajudar a adotar essa prática que oferecem desde biometria facial, até a validação de documentos automatizada. É importante entender qual o contexto atual da sua empresa e qual solução faz mais sentido para seu objetivo de negócio.
Aqui na Exato Digital já ajudamos mais de 300 empresas a ter mais segurança e a seguir as regulamentações vigentes com o auxílio das nossas soluções de background check e KYC. Com APIs de alta performance e relatórios de fácil interpretação, tornamos a verificação de clientes mais ágil e eficaz, sem comprometer a experiência dos usuários.
Saiba como estamos ajudando empresas como a Ebanx a seguir as melhores práticas de KYC do mercado. Fale com nosso time e entenda como podemos te auxiliar a escalar seu negócio:
